Family Office For Everyone
By Liron Ben Simhon
בואו נכיר :)
שמי לירון בן שמחון,
בן 45 נשוי לחן ואבא ל 3.
מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח בעל רישיון ממשרד האוצר וניסיון של למעלה מעשור בתחום הפיננסים ושוק ההון, כולל 8 שנים בתפקידי ניהול פיננסי בכירים וטיפול בהיקפים של מעל 1.5 מיליארד ש"ח וליווי של מעל 2,500 משפחות.
מרצה לחינוך פיננסי בארגונים ומוסדות לימוד אקדמיים.
אני מתמחה בתכנון פיננסי, פרישה והשקעות לשכירים ועצמאיים– עם גישה אישית, מקצועית ובליווי צמוד.
בחרתי לפעול באובייקטיביות מלאה, ולעבוד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בארץ, לצד שיתופי פעולה עם ברוקרים בארה״ב ואירופה– כדי להעניק ללקוחותיי פתרונות מותאמים אישית, מבוססי ידע וניסיון.
השליחות שלי היא לעזור לאנשים לקבל שליטה כלכלית, לבנות עתיד בטוח– וליהנות משקט נפשי לאורך הדרך.
אני מאמין שתכנון פיננסי איכותי הוא לא מוצר מדף– אלא תהליך אישי, מדויק, ומתמשך בראיית לקוח.
החזון שלי הוא להנגיש שירות פרימיום ב Ethos Finance - אתוס פיננסים: פמילי אופיס מקצועי, מגוון, נטול אינטרסים, שמעניק ביטחון כלכלי ושקט נפשי ללקוחותיי ולבני משפחותיהם לשנים רבות...
ידע שמייצר ביטחון, תכנון שמוביל לתוצאה
השירותים שלנו לחופש שלך
פתרונות מותאמים אישית
תכנון פיננסי
כולל איזון תקציב המשפחה, הפחתת התחייבויות, וניהול חכם של ההון הפנוי – בבנק, בתיק ההשקעות, בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות – כדי למקסם את הכסף שכבר עומד לרשותכם
ייעוץ מומחה
תכנון והחזרי מס
רבים מהשכירים בישראל זכאים להחזרי מס – לפעמים בסכומים של אלפי שקלים, בלי שהם בכלל יודעים על זה.בין אם שינית מקום עבודה, ילדת, הפקדת לקופת גמל, שילמת על לימודים אקדמיים, תרמת, או שהיו לך תקופות אבטלה – כל אלה יכולים לזכות אותך בהחזר כספי ממס הכנסה.
רכישת דירה
ייעוץ משכנתאות
רכישת דירה היא אחת ההחלטות הכלכליות הגדולות בחיים – והמשכנתא שלך משפיעה ישירות על העתיד הפיננסי שלך. לכן, ייעוץ משכנתאות מקצועי הוא לא רק מוצר נפרד – אלא חלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי שאנחנו מבצעים עבורך.
עם ניסיון רב בליווי עשרות משפחות בתהליכי רכישה, מיחזור והתאמת משכנתאות, אנחנו בוחנים כל תיק לעומק – מתוך הסתכלות כוללת על ההון, ההתחייבויות, תזרים המזומנים והיעדים האישיים שלך.
פתרונות מותאמים אישית
ליווי פיננסי לאחר רילוקיישן
עברתם לחו"ל? הכספים שלכם בישראל לא צריכים להישאר מאחור.
רבים מהישראלים שיצאו לרילוקיישן מתקשים לנהל את החסכונות, הביטוחים וההשקעות שנשארו בארץ – בגלל אתגרים בגישה לאתרים, מוקדים שלא זמינים בשעות נוחות או חוסר מענה אישי.
אני מלווה ישראלים מכל העולם בניהול כספים שנותרו בארץ – מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות – ודואג שהכל יתנהל בצורה מקצועית, מסודרת, בלי כאבי ראש ובזמנים שנוחים לכם.
שקט נפשי בכל יעד
ביטוח נסיעות לחו"ל
בין אם אתם יוצאים לחופשה קצרה באירופה, ארה"ב, לטיול תרמילאים באסיה או לרילוקיישן ממושך, ביטוח נסיעות לחו"ל הוא חלק בלתי נפרד מההכנות לנסיעה. הוא מספק לכם רשת ביטחון רפואית, לוגיסטית וכלכלית – כך שתוכלו ליהנות מהחוויה בראש שקט.
הפרוטפוליו והניסיון שלנו
+21%
תשואה שנתית ממוצעת ללקוחות שלנו
₪ 636M
נכסים מנוהלים
+2,300
משפחות בליווי פיננסי
+10
שנות ניסיון בשוק ההון המקומי והגלובלי
למה אנחנו?
השיטה שלנו
שירות מקיף ב-5 שלבים - בשבילך, מתחילתו ועד סופו:
"Someone's sitting in the shade today because someone planted
a tree a long time ago."
– Warren Buffett
אנחנו כאן כדי לעזור לך לשתול את העץ הזה – ולעמוד איתך בצלו, בעתיד.
הפרטנרים שלנו
מה מספרים אלו שכבר צעדו איתנו קדימה
“אין תחליף לשקט הנפשי שקיבלתי. סוף סוף אני יודעת שהכסף שלי מנוהל בצורה הטובה ביותר."
- נוי ל.
“ממליצים בחום לכל מי שרוצה לנהל את הכסף שלו בצורה חכמה ושקולה. לירון בנה לנו תוכנית פרישה והעברת הון לילדים עם ליווי מקצועי, אמין ועם תוצאות בשטח.”
- משפחת ברנסון
“תמיד חששתי מהשקעות, אבל בזכות הליווי המקצועי קיבלתי ביטחון וקיבלתי החלטות חכמות. תודה על הכל!”
- ניסן ד.
“שירות אישי ומסור ברמה הגבוהה ביותר. אין כמו סוכן מנוסה שמתאים את התיק אישית אליי ולצרכים שלי, ועושה זאת תוך כדי ליווי אישי והדרכה. ממליצה בחום.
- חן ב.
“תמיד היה לי בלאגן בהשקעות ולא ידעתי איך להתקדם או איפה להשקיע עוד, אבל עכשיו הכול ברור, מסודר ועם אסטרטגיה מנצחת. תודה על השקיפות, ההסברים והליווי לאורך כל הדרך!"
- רועי ל.
הרצאות וסדנאות
פיננסיות לארגונים
בעולם שבו יוקר המחיה מזנק, ריבית משתנה ואי ודאות כלכלית מלווה אותנו כמעט בכל תחום – עובדים מחפשים ידע, יציבות והכוונה. הרצאות הפיננסים שאני מעביר בארגונים נבנו במיוחד כדי לספק כלים פרקטיים, תובנות חדות וחשיבה כלכלית מותאמת לעולם החדש.
ההרצאות מתאימות לארגונים מכל סוג וגודל, ומועברות בצורה מרתקת, בגובה העיניים ועם התאמה מלאה לקהל – בין אם מדובר בצעירים בתחילת הדרך, משפחות עם ילדים, או עובדים שמתקרבים לפרישה.
נושאים פופולריים:
- התנהלות כלכלית חכמה במשק בית
- תכנון פיננסי אישי ומשפחתי
- השקעות וניהול הון פנוי
- חיסכון לפנסיה והבנת דוחות פנסיוניים
- איך לא לאבד כסף מול הבנקים וחברות הביטוח
- הטבות מס שלא כדאי לפספס
למה זה חשוב לארגון שלך?
עובדים שמבינים את הפיננסים שלהם – רגועים, ממוקדים, ומרגישים שהארגון באמת דואג להם גם מחוץ לשעות העבודה.
הזמינו הרצאה שתשאיר חותם ותייצר שינוי אמיתי.
